記者在廣東、北京、上海等地調查發(fā)現，目前部分第三方支付平臺存在賬戶未實名注冊、管理不規(guī)范等問題，致使一些賬號可以在網絡上直接買
賣，部分平臺淪為電信詐騙團伙套取、漂白非法資金的“通道”。
●被用來轉移贓款，淪為洗錢通道
記者從深圳警方獲悉，今年3月底，深圳警方破獲一起詐騙案，相關涉案團伙在10余天內騙取700多萬元，而這一犯罪鏈條的最后一個環(huán)節(jié)，就是利用第三方支付平臺快速轉款取現對抗深圳市反電信網絡詐騙中心的緊急止付。
深圳這起案件不是孤例。事實上，記者調查發(fā)現，第三方支付洗錢已經成為不少詐騙行為得以實施的關鍵一環(huán)。
“通過第三方支付平臺洗錢，除了及時止付沒有更好的辦法?！鄙钲谑蟹措娦啪W絡詐騙中心負責人王征途說，以前詐騙分子是以銀行卡對銀行卡的方式轉款，追查起來相對容易。但現在，詐騙分子先通過銀行卡轉到第三方支付平臺，再從此平臺分轉至多張銀行卡取現。一些第三方支付平臺就像一個龐大的“資金池”，已成為電信詐騙團伙套取、漂白非法資金的通道。
●實名制管理存漏洞，賬號在網上直接買賣
深圳等地警方在偵查辦案中發(fā)現，部分第三方支付平臺在實名制等管理方面存在漏洞，增加了監(jiān)管和追查的難度。
央行網站顯示，目前我國有243家持牌支付機構。為數眾多的支付機構魚龍混雜。據記者調查，部分第三方支付公司存在業(yè)務操作不規(guī)范的問題。深圳警方在偵查辦案中發(fā)現，一些第三方支付平臺的賬號可以在網絡上直接買賣，第三方支付賬號往往冒用身份信息就可以申請辦理，在注冊賬戶時未做到實名制，相關注冊信息、手機號碼、身份證號碼、營業(yè)執(zhí)照等信息沒有做到核查義務，導致偵查中資金流中斷、線索滅失。
其實，反洗錢一直是監(jiān)管關注點之一，監(jiān)管也頻頻因為第三方支付公司反洗錢工作不到位而作出行政處罰。
據記者調查，第三方支付風險還包括備付金管理不規(guī)范、信息保護不到位等，不少公司也因此被罰。
●建立客戶身份識別機制，提高違法成本
記者調查發(fā)現，一些第三方支付平臺管理混亂，為拓展市場，不落實賬戶、交易實名制，濫發(fā)POS機，個別第三方支付平臺網絡系統(tǒng)建設嚴重滯后，甚至無法查詢平臺準確交易信息、商戶和交易者身份，這些都給詐騙分子可乘之機。
近年來監(jiān)管層多次出臺文件，對第三方支付平臺予以規(guī)范。例如，央行已出臺非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法等多個規(guī)范性文件，要求第三方支付機構建立健全客戶身份識別機制，采取有效的反洗錢措施，對支付、轉賬金額限制等。
監(jiān)管之外，消費者自身也應更好地學會保護自己。業(yè)內人士建議，日常消費不要全都通過非銀行第三方支付完成，大額支付宜選擇銀行。（據新華社電）
